耶律齐是辽国皇族后裔，蒙古宰相耶律楚材之子。有兄长耶律铸和妹妹耶律燕。幼时随其父在斡难河畔住过几年，熟水性，会潜泳。

耶律齐是「老顽童」周伯通的唯一爱徒，十二岁即跟随周伯通用心习练全真教武功。

完颜萍几次行刺耶律楚材，耶律齐为了保护父亲，将完颜萍制伏。怜她身世凄凉，不忍伤害，便和她订约，只要能逼自己使出左手，便奉上性命。完颜萍得杨过计谋相助，突发奇招迫使耶律齐出左手救她。他的慷慨高义感动了完颜萍，最终放弃复仇，二人化敌为友。

次日在酒楼偶遇杨过，为救二丐仗义出手，与杨过等人共战李莫愁，有少年英侠之风。

后来耶律齐的父亲和兄长被摄政皇后乃马真氏以「莫须有」的罪名害死，耶律齐带着母亲妹子逃到中原。邂逅黄蓉郭芙一行人。后与郭芙情投意合，结为夫妇。他知郭芙不太聪明，所以处处维护她。由于耶律齐为人正直，稳重，机智且具领导才能，所以深得岳父郭靖、岳母黄蓉信任。十六年后，丐帮帮主鲁有脚被霍都暗杀。丐帮在襄阳举行擂台比武，耶律齐力克群雄，当选新一任丐帮帮主。

襄阳之战，率领南宋士兵与部分丐帮弟子回援襄阳，但在途中被蒙哥大汗部下大军包围。眼见敌军包围如铁桶，郭芙想冲进去救夫却被残军拉住。

危急之际，杨过和小龙女恰巧赶到，郭芙为救夫君，不惜向杨过下跪求助。杨过用火旗将耶律齐和残军救出。耶律齐被救出后，杨过与郭芙也冰释前嫌。

随后耶律齐与杨过等人率领部分残余军队再杀入战场，并与杨过配合得天衣无缝；杨过以掷长矛的方式杀死蒙古军中大将数十人，并一直冲到蒙哥附近。蒙哥见情势不好，跳上坐骑欲逃至数里外之蒙古军阵地；却差临门一脚，遭後至的杨过以飞石贯胸而死。

杨过只瞧了耶律齐出手三招，不由得暗暗惊诧。【只见他左手插在腰，始终不动，右手一伸一缩，也不移动脚步，随手应付那少女的单刀，招数固然精妙，而时刻部位拿捏之准，更是不凡，心道：“此人好生了得，似乎是全真派的武功，却又颇有不同。”】

耶律齐道：“是这样！”人人以为他定是要伸手夺刀，【那知他右手也缩了回来，与左手相拱，双手笼入袖筒。那少女一刀没砍着，却见他双手笼袖，微微一呆。耶律齐右手忽地伸出，两根手指夹着刀背一提，那少女握刀不住，给他夺了过去。】

就在此时，完颜萍已横刀自刎。耶律齐抢上两步，右手长出，又伸两指将她柳叶刀夺了过来，随手点了她臂上穴道，说道：“好端端的，何必自寻短见？”【横刀自刎、双指夺刀，都只一霎间之事，待众人瞧得清楚，刀子已重入耶律齐之手。】

完颜萍进房拔刀，呼呼呼连环三招，刀风中夹着六招铁掌掌法，这“一刀夹双掌”自左右分进合击。【耶律齐左手下垂，右手劈打戳拿，将她三刀六掌尽数化解】，心想：“怎生寻个法儿，叫她知难而退，永不再来纠缠？”

在桌上抢起两只酒杯往李莫愁背上打去。李莫愁听到暗器风声，斜眼见是酒杯，当即吸口气封住了背心穴道，定要将杨过打死再说，心想两只小小酒杯何足道哉。那知【酒杯未到，酒先泼至】，但觉“至阳”“中枢”两穴被酒流冲得微微一麻，暗叫：“不好！师妹到了。酒已如此，酒杯何堪？”急忙倒转拂尘，及时拂开两只酒杯，【只觉手臂一震】，心中更增烦忧：“怎么这小妮子力气也练得这么大了？”

耶律齐左手捏着剑诀，左足踏开，一招“定阳针”向上斜刺，正是正宗全真剑法。这一招神完气足，劲、功、式、力，无不恰到好处，看来平平无奇，但要练到这般没半点瑕疵，【天资稍差之人积一世之功也未必能够】。

李莫愁见他慢慢走近，脚步凝重，看他年纪不过二十来岁，但适才投掷酒杯的手劲，以及拔剑迈步的姿式，【竟似有二十余年功力一般】，当下凝眸笑问：“阁下是谁？尊师是哪一位？”耶律齐恭身道：“在下耶律齐，是全真派门下。”

耶律齐但见灰影闪动，拂尘丝或左或右、四面八方的掠将过来，他接战经历甚少，此时初逢强敌，当下抖擞精神，全力应付。刹时之间二人拆了四十余招，李莫愁越攻越近，耶律齐缩小剑圈，凝神招架，眼见败象已成，但李莫愁要立时得手，却也不成。她暗暗赞赏：“这小子果是极精纯的全真武功，虽然不及丘王刘诸子，【却也不输于孙不二】。全真门下当真是人才辈出。”

又拆数招，李莫愁卖个破绽。耶律齐不知是计，提剑直刺，李莫愁忽地飞出左脚，踢中他的手腕，耶律齐手上一疼，长剑脱手，但他【虽败不乱】，左手斜劈，右手竟用擒拿法来夺她拂尘。李莫愁一笑，赞道：“好俊功夫！”只数招间，便察觉耶律齐的擒拿法中【蕴有余意不尽的柔劲】，却是刘处玄、孙不二等人之所无，心下更是暗暗诧异。

耶律齐却一言不发，他年纪只比杨过稍大几岁，但【容色威严，沉毅厚重】，全然不同于杨过的轻捷剽悍、浮躁跳脱。二人断后挡敌，耶律齐【硬碰硬的挡接敌人毒招】，杨过却纵前跃后，扰乱对方心神。

原来耶律齐于十二年前与周伯通相遇，其时他年岁尚幼，与周伯通玩得投机，周伯通便收他为徒。所传武功虽然不多，但耶律齐【聪颖强毅，练功甚勤】，竟成为小一辈中的杰出人物。

周伯通道：“是敌人来了？当真妙不可言，来来来，咱们下去杀他个落花流水。”伸手抓了耶律齐的手腕，说道：“你显点师父教的功夫，给几位老师兄们瞧瞧。【我看也不差于全真七子】。你加上去算全真八子好了。”大凡小孩有了心爱玩物，定要到处显炫，博人称赏，方始喜欢。

黄蓉大怒，只是女儿受他挟制，投鼠忌器，只有先使个缓兵之计，再作道理，正待说话，突然飕飕两声发自身后，两枝长箭自左颊旁掠过，直向公孙止面门射去。【箭去劲急，破空之声极响】。黄蓉听得箭声，险些喜极而呼，错疑是丈夫到了。中原一般武林高手均少熟习箭术，而蒙古武士箭法虽精，却无浑厚内力，箭难及远。这两枝箭破空之声如此响亮，除了郭靖所发之外，【她生平还未见过第二人有此功力】。

黄蓉见耶律齐武功了得，少年子弟中除杨过之外【罕有其匹】，料想不会是全真门下的第四代子弟。

耶律齐忽道：“你听，甚么声音？”四人侧耳倾听，却听不到甚么，耶律齐道：“嗯，是婴儿啼哭。郭姑娘，定是你的妹子。”这声音隔着石壁，细弱游丝，若不是他【内功修为了得，耳音特强】，决计听不出来。他站起身来走了几步，哭声登时减弱，心中一动：“婴儿哭声既能传到，这石室或有通气之处。“

适才二人这一场龙争虎斗，蓝天和掌力威猛凌厉，台下人人有目共睹，但耶律齐居然将他败于无形，凡是稍有见识之人，再也不敢上台挑战。

周伯通那双手互搏之术并非人人可学，耶律齐虽是他的入室高弟，却也没学到他这路奇功，但全真教玄门的正宗武功，耶律齐却【已学到了十之八九】，这时施展出来，但见合边十多根火把的火头齐向外飘，只此一节，【足见掌力之强】。火把照映之下，高台上两人拳掌飞舞，形影回旋，当真好看煞人。